價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：1天
授課對(duì)象：支付結(jié)算條線(xiàn)員工
授課講師：王婻默
在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿(mǎn)意的答案，講師一直想把業(yè)務(wù)課程做成全部用案例來(lái)給學(xué)生詮釋?zhuān)?jīng)過(guò)三年的努力，這樣更加貼近我們實(shí)際的工作，業(yè)務(wù)案例真實(shí)落地是最關(guān)鍵的，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的目的就是落地，不是宏觀(guān)，不是虛構(gòu)，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學(xué)了一定會(huì)受益匪淺。
案例貴在實(shí)用實(shí)際，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù)； 重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會(huì)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。
第一講：銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn) 一、對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料的把握 案例：銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料是實(shí)質(zhì)審查還是形式審查呢？ 二、對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)主體的真實(shí)性審查實(shí)務(wù)方法 1.企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 案例：聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，是否可以拒絕為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)？ 1）實(shí)務(wù)難題：以下情況無(wú)權(quán)拒絕為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)？ 2）實(shí)務(wù)難題：開(kāi)戶(hù)中哪些資料是有效證件材料？ 3）實(shí)務(wù)難題：開(kāi)戶(hù)中哪些資料是輔助證明材料？ 案例：在金融業(yè)務(wù)中，如何理解視頻和面對(duì)面取證外地客戶(hù)（法人）開(kāi)戶(hù)授權(quán)的真實(shí)意愿？ 1）實(shí)務(wù)難題：給客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)銀的時(shí)候要注意些什么問(wèn)題？ 2）實(shí)務(wù)難題：面對(duì)面核實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿提交人民銀行的照片資料我們要注意問(wèn)題？ 3）實(shí)務(wù)難題：聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，是否可以拒絕為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)？ 4）實(shí)務(wù)難題：網(wǎng)銀可以代理開(kāi)通嗎？ 5）實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開(kāi)網(wǎng)銀嗎（如何理解個(gè)人異常開(kāi)戶(hù)）？ 6）實(shí)務(wù)難題：我們對(duì)懷疑洗錢(qián)的賬戶(hù)采取的措施是什么嗎？ 案例：信托公司卡戶(hù)審核要點(diǎn)？ 案例：銀行同業(yè)卡戶(hù)審核要點(diǎn)？ 案例：未成年人開(kāi)戶(hù)審核要點(diǎn)？ 案例：財(cái)政賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)審核要點(diǎn)？ 1）實(shí)務(wù)難題：未成年人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料證件審核要點(diǎn)？ 2）實(shí)務(wù)難題：金融業(yè)務(wù)中對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)主體年齡審核要點(diǎn)？ 3）實(shí)務(wù)難題：監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定是順序是什么？ 4）實(shí)務(wù)難題：未成年人業(yè)務(wù)中指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么？ 案例：未成年人的繼父母是有效的監(jiān)護(hù)人嗎？ 案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問(wèn)題？ 1）實(shí)務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定？ 2）實(shí)務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開(kāi)戶(hù)？ 3）實(shí)務(wù)難題：掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑？（未成年人證件審核要點(diǎn)） 4）實(shí)務(wù)難題：居委會(huì)出具的戶(hù)籍證明明類(lèi)的材料是否有法律效力？ 5）實(shí)務(wù)難題：留守兒童業(yè)務(wù)如何辦理審核依據(jù)？ 6）實(shí)務(wù)難題：外籍未成年是否可以在銀行開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶(hù)及審核要點(diǎn)？ 7）實(shí)務(wù)難題：香港、澳門(mén)出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？ 8）實(shí)務(wù)難題：聾啞客戶(hù)的審核依據(jù)？ 9）實(shí)務(wù)難題：盲人客戶(hù)的審核依據(jù)？ 10）實(shí)務(wù)難題：代發(fā)單位工資批量開(kāi)卡、農(nóng)民征地拆遷補(bǔ)償款批量開(kāi)卡、低保戶(hù)養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險(xiǎn)、住房公積金)批量代理開(kāi)卡是否正確？ 11）實(shí)務(wù)難題：批量代理開(kāi)卡業(yè)務(wù)要注意些什么問(wèn)題？ 12）實(shí)務(wù)難題：客戶(hù)覺(jué)得銀行工作人員沒(méi)事找事問(wèn)身份問(wèn)題，投訴我們?nèi)绾翁幚恚? 第二講：銀行賬戶(hù)（銷(xiāo)戶(hù)）的風(fēng)險(xiǎn) 1）實(shí)務(wù)難題：企業(yè)注銷(xiāo)后，賬戶(hù)資金的繼承問(wèn)題？ 2）實(shí)務(wù)難題：企業(yè)法定代表人死亡后，如何辦理銷(xiāo)戶(hù)？ 3）實(shí)務(wù)難題：“僵尸企業(yè)”出清過(guò)程中，企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷(xiāo)其銀行結(jié)算賬戶(hù)，但一般戶(hù)未取款項(xiàng)已經(jīng)列入就選未取專(zhuān)戶(hù)管理，其銷(xiāo)戶(hù)后資金何去何從？ 案例：銀行辦理繼承取款時(shí)候應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效付款依據(jù)？ 1）實(shí)務(wù)難題：有公證處證實(shí)的遺囑簽字真實(shí)性的文書(shū)，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？ 2）實(shí)務(wù)難題：有遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議的文書(shū)，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？ 3）實(shí)務(wù)難題：繼承權(quán)文書(shū)的審核要點(diǎn)？ 4）實(shí)務(wù)難題：死亡證明哪個(gè)單位可以開(kāi)具呢？ 5）實(shí)務(wù)難題：親屬關(guān)系證明哪個(gè)單位可以開(kāi)具呢？ 案例：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請(qǐng)問(wèn)我們?nèi)绾沃?？（知道不知道?wèn)題解答） 案例：繼承業(yè)務(wù)中人民調(diào)解和司法確認(rèn)的方式問(wèn)題？ 案例：繼承業(yè)務(wù)中客戶(hù)未到期的款項(xiàng)如何繼承？ 司法協(xié)助：公證處是否有查詢(xún)權(quán)？ 1）實(shí)務(wù)難題：聾啞客戶(hù)的審核依據(jù)？ 2）實(shí)務(wù)難題：盲人客戶(hù)的審核依據(jù)？ 第三講：賬戶(hù)長(zhǎng)短款風(fēng)險(xiǎn) 爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理？ 爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們?cè)趺刺幚恚?爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？ 爭(zhēng)議案例：差錯(cuò)款項(xiàng)被法院凍結(jié)如何處理？ 爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻?hù)操作失誤（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？（涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)） 1）實(shí)務(wù)難題：客戶(hù)做撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)后，匯款手續(xù)費(fèi)是否需要返還？ 2）實(shí)務(wù)難題：客戶(hù)的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？ 3）實(shí)務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識(shí)，匯款人通過(guò)匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？ 第三講：銀行結(jié)算賬戶(hù)使用及變更環(huán)節(jié)操作的風(fēng)險(xiǎn) 一、賬戶(hù)印鑒變更和管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 案例：票據(jù)業(yè)務(wù)中用錯(cuò)印章是否可以退票處理？ 案例：未加蓋印章的真實(shí)存單銀行是否要對(duì)客戶(hù)承擔(dān)責(zé)任？ 案例：假印章是否承擔(dān)責(zé)任？ 1）實(shí)務(wù)難題：個(gè)人印鑒變更的法定程序？ 2）實(shí)務(wù)難題：公章或者財(cái)務(wù)專(zhuān)用章變更的法定程序？ 3）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中遺失預(yù)留印鑒卡中的印章如何處理？ 4）實(shí)務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級(jí)別的司法部門(mén)，是否需要縣一級(jí)以上的印章治安管理部門(mén)的證明呢？ 案例：客戶(hù)無(wú)法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？ 1）實(shí)務(wù)難題：如何簡(jiǎn)單的識(shí)別行政機(jī)關(guān)印章的真?zhèn)危?二、人民銀行支付結(jié)算條線(xiàn)檢查案例解析 案例：付款理由案例 案例：支付結(jié)算條線(xiàn)“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)如何檢查 三、賬戶(hù)監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 1）實(shí)務(wù)難題：監(jiān)管合同中我們要把握幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)？ 四、銀行結(jié)算賬戶(hù)對(duì)賬環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn) 1）實(shí)務(wù)難題：對(duì)賬的要點(diǎn)解析？ 第四講：商業(yè)銀行支付結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn) 一、傳統(tǒng)匯兌結(jié)算權(quán)利風(fēng)險(xiǎn)-長(zhǎng)短款業(yè)務(wù) 爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理？ 爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們?cè)趺刺幚恚?爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？ 爭(zhēng)議案例：差錯(cuò)款項(xiàng)被法院凍結(jié)如何處理？ 爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻?hù)操作失誤（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？（涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)） 1）實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開(kāi)網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容） 2）實(shí)務(wù)難題：客戶(hù)做撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)后，匯款手續(xù)費(fèi)是否需要返還？ 3）實(shí)務(wù)難題：客戶(hù)的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？ 4）實(shí)務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識(shí)，匯款人通過(guò)匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？ 二、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù) 1.支票業(yè)務(wù)項(xiàng)下的票據(jù)權(quán)利 2.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)項(xiàng)下的票據(jù)權(quán)利 三、聯(lián)網(wǎng)核查現(xiàn)場(chǎng)檢查案例 1）實(shí)務(wù)難題：聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)證件更正登記要如何操作？ 2）實(shí)務(wù)難題：支付結(jié)算條線(xiàn)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)人民銀行如何檢查？
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)/信貸風(fēng)險(xiǎn)/柜面風(fēng)險(xiǎn)/賬戶(hù)管理/反洗錢(qián)
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