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價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時間上課時間：1天
授課對象：大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農(nóng)商行董事長、部門主管、銀行負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理等一線各崗位
授課講師：孫藝庭
無接觸數(shù)字化智慧服務(wù)成為發(fā)展趨勢。無接觸服務(wù)指雙方不需要直接接觸就能實現(xiàn)服務(wù)。當(dāng)下,依靠5G、虛擬現(xiàn)實技術(shù)(VR) 、人工智能(AI) 、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等成熟的數(shù)字化信息技術(shù),一些行業(yè)的無接觸服務(wù)如在線消費、在線交互等已經(jīng)成為習(xí)慣,但大部分行業(yè)還處于嘗試階段。受新冠肺炎疫情影響,居民由于隔離管制不能外出購物,日常零售包括生鮮、日用品行業(yè)等,開始聚焦解決居民必須到店或必須由銷售人員交付商品才能實現(xiàn)消費的痛點,無接觸服務(wù)成為行業(yè)發(fā)展趨勢。 “無接觸數(shù)字化智慧銀行”引而待發(fā)。在疫情背景下,商業(yè)銀行也面臨著亟待解決的兩個痛點:一是如何無接觸的實現(xiàn)新客戶獲取;二是如何無接觸地服務(wù)好老客戶。解決第一個痛點需要搭建完善客戶接觸渠道,并建立對客戶的識別系統(tǒng);解決第二個痛點則需要實現(xiàn)精準(zhǔn)銷售、精準(zhǔn)服務(wù),增強老客戶的黏性。建設(shè)“無接觸數(shù)字化智慧銀行",可以立足于堅實的科技支撐體系與強大的風(fēng)險管控能力,實現(xiàn)優(yōu)質(zhì)的客戶體驗,得到商業(yè)銀行的普遍認(rèn)可、廣泛參與和強力推進。 與此同時，各類新政策鼓勵“無接觸"服務(wù)。受疫情影響,政府及監(jiān)管機構(gòu)都對銀行實施無接觸服務(wù)給予鼓勵,如電子印章合法化、電子合同推廣人臉識別技術(shù)應(yīng)用等,政策支持是建設(shè)"無接觸數(shù)字化智慧銀行"的良機。讓我們一起走進金融代際躍升的時代-BANK4. 0智慧銀行時代。
● 介紹銀行4.0時代對商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的影響和同業(yè)應(yīng)對戰(zhàn)略 ● 學(xué)習(xí)智慧銀行轉(zhuǎn)型的歷史背景和發(fā)展現(xiàn)狀，探索新款模式 ● 洞察銀行轉(zhuǎn)型需求，萃取轉(zhuǎn)型的本質(zhì)，做一流銀行真轉(zhuǎn)型 ● 通過線上+線下相結(jié)合的方式重構(gòu)商業(yè)銀行智慧管理體系 ● 如何發(fā)揮線上金融大數(shù)據(jù)優(yōu)勢強化精準(zhǔn)營銷提高營銷效率 ● 掌握體驗經(jīng)濟時代下，銀行應(yīng)當(dāng)具備的新場景搭建整合力 ● 能夠重塑銀行運營管理與整合跨界營銷暢想未來銀行模式 ● 掌握打造場景智慧銀行的核心規(guī)律，做新金融的新引領(lǐng)者
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數(shù)字渠道你好 一、金融科技驅(qū)動銀行創(chuàng)新力量 1. Bank1. 0時代：離不開的物理網(wǎng)點 2. Bank2. 0時代：電子技術(shù)延伸了物理網(wǎng)點的觸角 3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務(wù) 4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務(wù) 頭腦風(fēng)暴：Bank1. 0到Bank4. 0營銷模式發(fā)生的變化 二、回到第一性原理，逆襲傳統(tǒng)老牌銀行 1. 千萬不要從分支行體系開始，包括產(chǎn)品設(shè)計 2. “擁有客戶”已經(jīng)不再重要了，客戶在哪里、銀行服務(wù)就在哪里 3. 擁抱新興的技術(shù)，未來銀行家是在數(shù)字世界實現(xiàn)銀行體驗的技術(shù)專家 4. 拋開歷史的包袱，從銀行的最基本命題出發(fā) 5. 反思摩擦、監(jiān)管和許可本身，需要更快更廉價地創(chuàng)造變革性體驗 三、讓我們一起走進金融代際躍升的時代 1. 技術(shù)主導(dǎo)一切，并且無處不在 2. 認(rèn)識金融科技的力量 3. 銀行正在走出實體世界，走向數(shù)字世界 4. 嵌入式金融服務(wù)和場景化金融 5. 摩擦在新世界中毫無價值 6. 未來銀行將是無感知銀行 7. 無論發(fā)生什么，銀行總在你的身邊 8. 擁抱科技適應(yīng)變化，重塑商業(yè)銀行競爭力 案例分享：平安銀行的精品公司銀行 頭腦風(fēng)暴：金融科技和科技金融：是敵是友 四、開放銀行的建設(shè) 1. 開放銀行的概念 2. 給我們生活帶來的變化 3. 開放銀行的服務(wù)有什么特點 4. 開放銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別 5. 開放銀行對中國銀行業(yè)產(chǎn)生的影響 6. 開放銀行對社會發(fā)展的意義 7. 開放銀行便捷背后的風(fēng)險有誰來承擔(dān) 8. 開放銀行在國內(nèi)外有什么不同 9. 未來開放銀行將會有哪些挑戰(zhàn) 案例分享：2018.7，浦發(fā)銀行APIbank發(fā)布會，見證中國首個“無界開放銀行”推出 第二講：銀行進化路線圖：數(shù)字化轉(zhuǎn)型，顛覆以至 一、為數(shù)字化成功轉(zhuǎn)型做好準(zhǔn)備 1. 科技發(fā)力 2. 文化再造 3. 敏捷組織 4. 人才變革 互動學(xué)習(xí)： 1）了解窄視角和大視角下的全新數(shù)字化人才培養(yǎng)方向 2）一種智慧營銷概念和人才重塑方向 3）如何建立敏捷組織和調(diào)整數(shù)字時代的管理藝術(shù) 案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數(shù)據(jù)分析小組 二、BANKN.0暢想未來銀行模式 1. 數(shù)字生態(tài)銀行 2. 智慧化銀行 3. 網(wǎng)絡(luò)化銀行 4. 無界銀行 6. 流程銀行 7. 集市銀行 8. 社交銀行 9. 語義銀行 10. 植入式銀行 頭腦風(fēng)暴：智慧銀行發(fā)展變遷歷程 互動學(xué)習(xí)：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨的挑戰(zhàn)有哪些 三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個系統(tǒng)工程 1. 戰(zhàn)略規(guī)劃和頂層設(shè)計 2. 應(yīng)用場景搭建 3. 數(shù)據(jù)和IT能力 頭腦風(fēng)暴：數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中如何做到統(tǒng)籌規(guī)劃和實施 四、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個從上至下的實施路徑 1. 數(shù)字化戰(zhàn)略制定 2. 愿景與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略 3. 數(shù)字化突破重點 頭腦風(fēng)暴：銀行數(shù)字化程度的能力定義 第三講：銀行進化路線圖：如何打造“無接觸銀行” 一、完善客戶服務(wù)運營體系 1. 在線自助服務(wù) 2. 無人現(xiàn)場服務(wù)模式 3. 遠程人工服務(wù)模式 二、提升無接觸服務(wù)模式 1. 增強線上與客戶及時交互的能力 2. 強化客服中心的響應(yīng)能力 3. 提升“點到點”的服務(wù)能力 三、打造無接觸營銷能力 1. 通過自建渠道 2. 利用公域流量 3. 打造私域流量體系 四、實現(xiàn)持續(xù)營銷的4條件 1. 了解客戶 2. 滿足客戶需求的產(chǎn)品 3. 能夠觸達客戶 4. 提供良好的服務(wù)互動 五、打造無接觸線上生態(tài) 1. 構(gòu)建業(yè)務(wù)生態(tài) 2. 構(gòu)建技術(shù)生態(tài) 頭腦風(fēng)暴： 1）如何搭建無接觸風(fēng)控體系 2）如何優(yōu)化無接觸辦公系統(tǒng) 第四講：銀行進化路線圖：數(shù)字運營，重建客戶旅程 一、數(shù)字化運營的意義 1. 借助數(shù)字化手段，因地制宜 2. 數(shù)字化時代的客戶 3. 金融風(fēng)險與監(jiān)管 4. 普惠金融與營收能力 案例分享：江蘇銀行的兩型兩化的數(shù)字化戰(zhàn)略分享 二、數(shù)字化運營轉(zhuǎn)型攻略 1. 底層架構(gòu)系統(tǒng)的轉(zhuǎn)型 2. 業(yè)務(wù)流程重塑 3. 用戶運用與生態(tài)場景搭建 案例分享：新網(wǎng)銀行的碎片化高可得的運營模式 三、重建客戶旅程，渠道重塑 1. 無紙化+電子簽名+柜外清-柜面交互模式重塑 2. 全渠道線上化+智能化遷移 3. AI生物特征的深度實踐 4. 廳堂和業(yè)務(wù)場景的人體識別技術(shù) 5. ONLINE to OFFLINE——微信預(yù)開戶 6. RPA+人工智能+大數(shù)據(jù)——賬戶生命周期管理 7. OCR+RPA+人工智能+大數(shù)據(jù)——智能授權(quán)中心 8. OCR+人工智能——智能化集中作業(yè)處理 9. 智能語音識別+NLP+聲紋技術(shù)——智能化客戶服務(wù)中心 互動學(xué)習(xí)：如何搭建遠程柜員中心 四、數(shù)字化崗位運營轉(zhuǎn)型 1. 數(shù)字化網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 2. 數(shù)字化大堂經(jīng)理 3. 數(shù)字化柜員 4. 數(shù)字化客戶經(jīng)理 五、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)攻略 1. 數(shù)字化路演 2. 數(shù)字化技術(shù)沉浸式體驗 3. 數(shù)字化沖刺項目 4. 數(shù)字化專家研討會 5. 數(shù)字化商業(yè)模擬 6. 數(shù)字化同行相互學(xué)習(xí) 7. 數(shù)字化逆向輔導(dǎo) 六、智慧銀行，發(fā)展戰(zhàn)略制定實施的4C框架 1. Customer-driven(客戶驅(qū)動性） 1）如何主動引領(lǐng)未來客群 2）如何前瞻性把握城市發(fā)展趨勢對客戶的影響 3）如何積極服務(wù)好內(nèi)部客戶 2. Collaborative(協(xié)同性) 1）繼續(xù)將客戶向“線上”遷移 2）借力“全網(wǎng)絡(luò)”，形成網(wǎng)點獨有優(yōu)勢 3. Concentrative(聚焦性) 1）戰(zhàn)略是一種取舍，必須對行動計劃列出優(yōu)先序 2）“聚焦性”也可以是一種長期遵循的行動準(zhǔn)則 4. Compatible(匹配性) 1）銀行的發(fā)展戰(zhàn)略必須匹配合適的資源和能力才能順利的推進實施 2）傳統(tǒng)正規(guī)的戰(zhàn)略流程正在被愿景和行動之間的快速迭代所取代 第五講：銀行進化路線圖：數(shù)字蝶變，場景化來賦能 一、數(shù)字線上場景營銷從何啟程 1. 產(chǎn)品能力是每個場景化營銷人的底層能力 2. 場景化營銷能力提升從重視客戶情緒開始 3. 場景化營銷能力提升從機會判斷開始 4. 場景化營銷能力提升從用戶體驗開始 5. 場景化營銷能力提升從創(chuàng)新模式開始 二、數(shù)字線上場景營銷以此為重 1. 識別：建立用戶畫像 2. 洞察：預(yù)測客戶行為 3. 互動：創(chuàng)造客戶信任 4. 連接：全渠道深接觸 5. 轉(zhuǎn)化：贏得首次購買 6. 忠誠：贏得客戶信任 7. 價值：可持續(xù)客戶經(jīng)營 8. 未來：數(shù)字時代智能化 三、數(shù)字線上場景營銷如何完善客戶服務(wù)營銷鏈路 1. 完善服務(wù)鏈條，目標(biāo)極致體驗 2. 形成生活依賴，目標(biāo)形成高頻 3. 完整生態(tài)獲利，目標(biāo)形成閉環(huán) 互動學(xué)習(xí)：場景營銷如何一點到底 四、數(shù)字線上三級火箭：深度講解場景化搭建層級 第一級：頭部流量 第二級：沉淀某類用戶的商業(yè)場景 第三級：完成商業(yè)變現(xiàn) 行動學(xué)習(xí)：結(jié)合我行產(chǎn)品及生活場景實現(xiàn)金融+場景=智慧+的模式輸出 互動學(xué)習(xí)：如何打造更好的支付場景和物流場景等 五、銀行4.0能力結(jié)構(gòu)巧總結(jié) 六、繪制智慧銀行實施路線圖
擅長領(lǐng)域：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型/場景化創(chuàng)新營銷/開門紅/崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化/服務(wù)創(chuàng)優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)解讀/開放銀行建設(shè)
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