陳老師深耕銀行+保險(xiǎn)雙領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)經(jīng)驗(yàn)，從宏觀到微觀，從國內(nèi)到國外，從行業(yè)內(nèi)到行業(yè)外，建立獨(dú)特的視角與邏輯拆解能力，同時(shí)具備實(shí)戰(zhàn)賦能經(jīng)驗(yàn)，有15年開門紅旺季營銷項(xiàng)目、期交保險(xiǎn)銷售特訓(xùn)營活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)、顧問營銷、場景營銷、財(cái)富規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃等內(nèi)容，圍繞銀行保險(xiǎn)開發(fā)“人”“事”“時(shí)”系列全景多維系列課程：
? “時(shí)”系列：宏觀經(jīng)濟(jì)形式與銀行市場分析、開門紅營銷實(shí)戰(zhàn)、新金融場景分析、共同富裕下財(cái)富管理與資產(chǎn)配置課程、新質(zhì)生產(chǎn)力下的金融行業(yè)分析、養(yǎng)老趨勢與營銷墊板設(shè)計(jì)、金融強(qiáng)國下的銀行業(yè)發(fā)展、淡季不淡之銀行全年?duì)I銷策略與落地等
? “人”系列：財(cái)富顧問養(yǎng)成系列、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃師訓(xùn)練課程、養(yǎng)老規(guī)劃師訓(xùn)練營、理財(cái)規(guī)劃師養(yǎng)成、零售行長管理能力、理財(cái)經(jīng)理綜合技能、客戶經(jīng)理大賽等
? “事”系列：高凈值客戶維護(hù)與財(cái)富管理、存量掘金與客戶防流失、家族信托與財(cái)富傳承、數(shù)智化與場景營銷、客群經(jīng)營與分層管理、電話營銷與面訪促成、廳堂服務(wù)與投訴處理、銀行沙龍及活動(dòng)舉辦等
陳老師有16年銀行+保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，參與國有大行分營、上市，股份保險(xiǎn)企業(yè)展業(yè)轉(zhuǎn)型、迎戰(zhàn)、躋身全國8大壽險(xiǎn)公司多層級全流程的運(yùn)營與管理，10年參與財(cái)富管理工作，把握中國財(cái)富管理趨勢，同時(shí)及時(shí)審時(shí)度勢，緊跟趨勢開發(fā)最新具有指導(dǎo)性課程：
超10000000元業(yè)績創(chuàng)收：曾為多家銀行及500強(qiáng)壽險(xiǎn)公司進(jìn)行開門紅營銷、大單營銷等營銷輔導(dǎo)，多次超額完成任務(wù)200%。（其中輔導(dǎo)某市行“秋收起義”項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)20天完成2000萬期交保險(xiǎn)，同比增長160%）
超4000家轉(zhuǎn)型督導(dǎo)跟蹤：財(cái)富顧問隊(duì)伍打造+兼職講師成果輸出，推行“一人一課，一點(diǎn)一策”特色項(xiàng)目，課程受訓(xùn)人員5萬+；連續(xù)多年輔導(dǎo)“理財(cái)經(jīng)理大賽”、“財(cái)富顧問”“保險(xiǎn)之星”大賽項(xiàng)目，達(dá)到以賽促練，賽練結(jié)合，做好人才梯隊(duì)鏈?zhǔn)缴壌蛟臁?超1000場產(chǎn)說會(huì)及宣講會(huì)輔導(dǎo)：曾為農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行、郵儲(chǔ)銀行、太平人壽、太平洋保險(xiǎn)、瑞眾、大家等銀行保險(xiǎn)公司開展1000+產(chǎn)說會(huì)、宣講會(huì)，輔導(dǎo)兼職講師、內(nèi)訓(xùn)師、轉(zhuǎn)型督導(dǎo)隊(duì)伍數(shù)千人，助力單區(qū)域單場產(chǎn)說會(huì)成交600萬期交保險(xiǎn)，單筆保費(fèi)最高達(dá)到100萬元。
超100000+人培訓(xùn)輔導(dǎo)：作為SQST營銷萃取實(shí)戰(zhàn)創(chuàng)始人、金融個(gè)人財(cái)富管理IP打造教練，為100+家百強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)深耕賦能，為數(shù)萬名學(xué)員定制課程，一對一單次線上直播輔導(dǎo)超萬人。
部分實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)：
01-杭州銀行分行“三化”項(xiàng)目：指導(dǎo)輔導(dǎo)多崗位多條線經(jīng)驗(yàn)萃取、課程制作優(yōu)化、完成30余門課程研發(fā)，輔導(dǎo)參與參與總行大賽
——連續(xù)4年參與杭州銀行輔導(dǎo)項(xiàng)目，包括內(nèi)訓(xùn)師大賽、校園營銷宣講輔導(dǎo)、空中招聘直播輔導(dǎo)、各業(yè)務(wù)條線崗位經(jīng)驗(yàn)萃取等。
02-某大型國有銀行轉(zhuǎn)型賦能項(xiàng)目：連續(xù)10年為近2000網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)開展開門紅、期繳保險(xiǎn)等活動(dòng)
——進(jìn)行銀行銀保雙渠道維護(hù)建設(shè)，市縣銀行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升，參與全國百強(qiáng)百優(yōu)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目與輔導(dǎo)，培養(yǎng)打造“千人軍團(tuán)”。
03-太平人壽營銷管理項(xiàng)目：開展沙龍、大單營銷等多門培訓(xùn)，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員達(dá)1000+人次
——進(jìn)行《養(yǎng)老客戶沙龍》《高客大單開拓》《銀發(fā)經(jīng)濟(jì)養(yǎng)老規(guī)劃》等培訓(xùn)受到公司領(lǐng)導(dǎo)的一致好評，同時(shí)開展講師輸出計(jì)劃，有效提高專|兼講人員綜合理財(cái)規(guī)劃授課能力，提升太平人壽整體綜合金融服務(wù)能力。
04—大家保險(xiǎn)報(bào)行合一政策下“北斗制導(dǎo)”精準(zhǔn)營銷項(xiàng)目牽頭人
——當(dāng)下經(jīng)濟(jì)及監(jiān)管形勢下，如何做好銀保雙向奔赴，提升渠道經(jīng)營力、溝通力、營銷力，實(shí)現(xiàn)銀保重構(gòu)提振。
05—瑞眾保險(xiǎn)養(yǎng)老規(guī)劃訓(xùn)練項(xiàng)目
——銀發(fā)經(jīng)濟(jì)下，如何幫助客戶的養(yǎng)老理念從隱形需求編程剛性需求，從普遍共識激發(fā)內(nèi)在痛點(diǎn)，從了理念、規(guī)劃、營銷到實(shí)戰(zhàn)。
06-農(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展項(xiàng)目：幫助農(nóng)商行完成數(shù)字化轉(zhuǎn)型與廳堂建設(shè)
——進(jìn)行《數(shù)字化營銷》和《金融+服務(wù)效能提升》項(xiàng)目，提升廳堂人員營銷服務(wù)實(shí)戰(zhàn)技能，完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。
07-郵儲(chǔ)銀行理財(cái)經(jīng)理大賽項(xiàng)目：輔導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，參與全國理財(cái)經(jīng)理大賽
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其他授課項(xiàng)目案例：
→大家保險(xiǎn)（山西、江蘇）——持續(xù)3年：《精準(zhǔn)場景化營銷項(xiàng)目》4期
→瑞眾保險(xiǎn)（陜西、青島）——持續(xù)3年：《銀發(fā)掘金——養(yǎng)老規(guī)劃師》《KYC營銷技能》項(xiàng)目
→ 建設(shè)銀行（陜西、河北）-持續(xù)2年：《財(cái)富管理三支隊(duì)伍》、《保險(xiǎn)營銷》項(xiàng)目
→ 太平人壽（安徽、江西等）-持續(xù)2年：《高客經(jīng)營與維護(hù)》《業(yè)務(wù)內(nèi)訓(xùn)師經(jīng)驗(yàn)萃取》產(chǎn)出項(xiàng)目
→ 農(nóng)商行（安徽、江蘇、江西等）-持續(xù)2年：《數(shù)字化營銷與轉(zhuǎn)型發(fā)展》項(xiàng)目
→ 中國郵政（江蘇、福建、貴州、重慶、廣西等）-持續(xù)5年：《財(cái)富顧問效能提升與轉(zhuǎn)型發(fā)展》項(xiàng)目、《開門紅保險(xiǎn)銷售特訓(xùn)營》、理財(cái)經(jīng)理大賽輔導(dǎo)項(xiàng)目
→ 農(nóng)業(yè)銀行（安徽、江西、山東等）持續(xù)2年：《金牌客戶經(jīng)理營銷鍛造》項(xiàng)目
→ 九江銀行（安徽）-4期：《4J理財(cái)經(jīng)理訓(xùn)練營》項(xiàng)目
→ 工商銀行（廣東、安徽、青海等）-3期：《粉客經(jīng)濟(jì)打造與社群營銷》
→ 中國銀行（黑龍江、遼寧、四川、山西等）-2期：理財(cái)經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)
→ 安徽培訓(xùn)師協(xié)會(huì)-15期：《家庭理財(cái)規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)防控》《宏觀形勢與財(cái)富管理》
→ 國家電網(wǎng)特邀老師-3期：《財(cái)富管理與財(cái)商訓(xùn)練》
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（一）利率下調(diào)
2023年3月，國家金融監(jiān)督管理總局組織行業(yè)協(xié)會(huì)及多家保險(xiǎn)公司召開座談會(huì)，各險(xiǎn)企基本對下調(diào)責(zé)任準(zhǔn)備金評估利率達(dá)成共識。2023年4月，監(jiān)管進(jìn)行窗口指導(dǎo)，要求保險(xiǎn)公司新開發(fā)產(chǎn)品的預(yù)定利率從3.5%降至3%、2023年7月，監(jiān)管窗口指導(dǎo)保險(xiǎn)公司在2023年7月31日前停售所有預(yù)定利率高于3.0%的傳統(tǒng)壽險(xiǎn)，以及預(yù)定利率高于2.5%的分紅保險(xiǎn)、最低保證利率高于2.0%的萬能保險(xiǎn)。
（二）報(bào)行合一
國家金融監(jiān)管總局向多家人身險(xiǎn)公司下發(fā)《關(guān)于規(guī)范銀行代理渠道保險(xiǎn)產(chǎn)品的通知》，對銀行保險(xiǎn)渠道傭金進(jìn)行約束。銀保渠道傭金費(fèi)用“報(bào)行合一” 的要求被強(qiáng)調(diào)，《通知》要求，各公司應(yīng)據(jù)實(shí)列支向銀行支付的傭金費(fèi)用，傭金等實(shí)際費(fèi)用應(yīng)與備案材料保持一致。此外，各公司通過銀行代理銷售的產(chǎn)品，在產(chǎn)品備案時(shí)，應(yīng)在產(chǎn)品精算報(bào)告中明確說明費(fèi)用假設(shè)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)，并列示傭金上限。
